券商聚焦太平洋证券首予易鑫集团增持评级指其新车与新能源车信贷业务显著提升

金吾财讯|太平洋证券发研指，易鑫集团(02858)于23年实现收入/经调整后净利润66.86/9.10亿元（人民币元，下同)，同比 28.55%/ 32.27%，券商聚焦太平洋证券首予易鑫集团增持评级指其新车与新能源车信贷业务显著提升摊薄后EPS为0.083元/股，同比 48.21%，摊薄后ROE为3.52%，同比 1.1pct。已按第二份股权激励计划授出8797万份股票，待2024年股份计划生效后公司建议授出合计2.5亿份股份期权。24Q1公司汽车融资交易量同比增长10.2%，其中新能源车融资交易量同比增长88.6%。

该行指，公司2023年收入和净利润实现双增长，公司新车与新能源车信贷业务显著提升，借金融科技赋能业务开拓市场，积极布局低线城市，未来增长空间广阔。在具体业务上多个板块均快速增长，业务布局明晰，不断提高的风控水平及内控同时保证了资产质量的稳定。

该行表示，预计2024-2026年公司营业收入为84.83/99.05/117.25亿元，归母净利润为8.20/11.08/15.55亿元，摊薄每股收益为0.13/0.17/0.24元/股，对应6月19日收盘价的PE估值为5.10/3.78/2.69倍。首次覆盖，给予“增持”评级。